imtoken风控被触发怎么办 触发条件和解除时间说清楚

用imtoken这个应用差不多已经用了有两年多的时间了。在今年的三月份, 我的账户突然之间就被限制了进行提现的操作。当客服人员解释说这是因为系统触发了风控措施之后, 我这边一共折腾了足足有五天的时间才把这个状态给恢复了过来。

在整个处理的过程中所踩下的那些坑, 数量多到甚至超过了写一篇钱包使用教程时提到的内容。下面是关于imtoken风控到底是一个什么样的情况以及究竟应该怎么去解除这一限制的相关具体内容被掰开了揉碎了来进行说明的。

imtoken风控怎么触发

风控系统的触发, 重点要看三个方面。第一个方面是交易对手方的地址, 看看它是不是属于涉案地址。第二个方面是你的转账频率, 还有转账的金额, 看看这两者有没有出现异常情况。第三个方面是你的设备或者是IP地址, 看看它们是否有突然发生变化的情况。

举一个具体的例子。那一次我的操作情况是这样的。我更换了全新的手机终端。我在新所在的城市进行了登录操作。在同一个小时之内, 我执行了一笔大额资金的转账。这三个条件叠加在一起之后。我的行为直接被系统标记了出来。

还有一种容易被大家忽略的情况是, 当你把币从交易所提出来到imtoken的时候, 如果交易所那边已经给这步操作打了风险的标签, 那么imtoken这边在进行验证的过程中就会直接把这部分的资金锁住不动。

所以在正式进行提币操作之前, 最好先去试探性地提出一笔金额比较小的资金来先做测试。在提币之前提前小额试一下是比较稳妥的做法。

imtoken风控多久解除

通常的风险控制锁定期是48到72小时, 在这个阶段里面, 资金只能进入不能转出。我自己的那次经历实际 lasted 五天, 因为客服要求我提交实名认证材料和资金来源说明, 审核过程就拖延了两天。

当资金数额特别大, 或者交易涉及很多层的转账操作时, 有可能需要去提交更多的材料, 最快也必须得等上一个星期的时间。不要只是被动地等着客服人员回复信息, 如果主动打电话去询问, 查询到的进展速度往往会比较快。

风险控制这个事儿, 它本身就是一个用来保护用户的机制, 可是呢, 一旦那个风控给触发了, 确实就会让人觉得心里慌得不行。你要是把这个触发的逻辑还有那个解除的办法都搞清楚了,万一真遇上了这种情况, 你至少也不会在那里瞎折腾了。